MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード(以下:MUFGゴールドアメックス)は、三菱UFJニコスとアメリカン・エキスプレスが提携して発行するゴールドカードです。

 

MUFGゴールドアメックスは、初年度年会費無料で利用できるほか、次年度以降は年会費が半額になる優遇特典もあります。

 

海外利用分はいつでもポイント2倍、空港ラウンジサービスも付帯していますので、格安年会費で海外旅行用のゴールドカードを探したい方にも最適です。

 

今回は、MUFGゴールドアメックスの特徴やメリット・デメリットを解説します。

 

入会特典

「MUFGカードWEBサービス」登録のうえ、入会から2ヶ月後末日までのカード利用額の10%(最大5,000円)がもれなくキャッシュバックされます。
 

11のメリット

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MUFGゴールドアメックスでは、格安年会費のゴールドカードでありながら、豊富な11のメリットがあります。

 

  • アメックスブランドのゴールドカードを最安値で持てる
  • 楽Payの利用で次年度年会費が半額
  • 初年度はポイント還元率1.5倍
  • グルーバルPLUSで最大ポイント1.5倍
  • 海外利用分はいつでもポイント2倍
  • POINT名人でネット通販もお得
  • 三菱UFJ銀行のATM手数料無料化
  • 空港ラウンジサービスが付帯
  • 最高2,000万円の海外旅行保険が自動付帯
  • 国内渡航便遅延保険が付帯
  • 年間100万円までのショッピング保険

 

ここでは、MUFGゴールドアメックスを手に入れるべき理由となる、メリットの内容を詳しく解説します。

初年度年会費無料の格安ゴールドカード

MUFGゴールドアメックスは、初年度年会費無料で発行できる格安ゴールドカードです。

 

MUFGゴールドアメックスの年会費は、

 

本会員 初年度:無料
2年目以降:税別1,905円
家族会員 税別400円 ※1枚目無料

 

このように、2年目以降も税別1,905円の格安年会費で維持できます。

 

アメックスブランドのゴールドカードで最安クラスの年会費ですので、アメックスのゴールドカードに憧れを持っている方にも最適です。

 

また、家族カードは1枚目無料、2枚目以降は税別400円で発行可能です。

 

MUFGゴールドアメックスでは、ETCカードも年会費・発行手数料無料で発行できますので、カード維持にムダなコストがかからないのは嬉しいですね。

 

次年度年会費優遇特典つき

MUFGゴールドアメックスでは、登録型リボ払いサービス「楽Pay」の利用で、次年度の年会費が半額になる特典があります。

 

前年度のカード年会費請求月から、当年度のカード年会費請求月の前月までに、楽Payでリボ手数料を1回でも支払いがあれば優遇の対象です。

 

税込の年会費が半額になりますので、優遇後の年会費は税込1,028円と、ゴールドカード最安クラスでカードを維持できます。

 

楽Payでは、毎月設定した支払い金額を超えた残高のみが、翌月以降のリボ払い分として振り分けされます。

 

少額が繰り越されるように調整すれば、最小限のリボ手数料で年会費半額の特典をうけることも可能です。

初年度は1年間還元率0.75%

MUFGゴールドアメックスでは、入会初年度は1年間基本ポイントが1.5倍になる特典があります。

 

MUFGゴールドアメックスの還元率は0.5%となっており、1,000円ごとに1ポイント(5円相当)の「グローバルポイント」が付与されます。

 

ポイントは、月間の請求金額から付与されますので、ポイントにならずに切り捨てられる端数は月間最大999円と最小限です。

 

さらに、入会初年度はポイントが1.5倍になりますので、1年間は0.75%の還元率でポイントが貯まります。

 

MUFGゴールドアメックスは初年度年会費無料で発行できますので、初年度の1年間はフルでお得に活用できますね!

 

また、グローバルポイントの有効期限は、ポイント付与から2年間です。

年間の利用金額に応じて次年度ポイントアップ

MUFGゴールドアメックスでは、初年度だけではなく「グローバルPLUS」で次年度もポイント1.5倍で利用できます。

 

グローバルPLUSでは、年間の利用金額に応じて、次年度1年間のポイント還元率が優遇されるステージプログラムです。

 

50万円以上100万円未満 基本ポイントの20%が加算(還元率+0.1%)
100万円以上 基本ポイントの50%が加算(還元率+0.25%)

 

このように、年間100万円以上の利用があれば、2年目以降も継続して0.75%の還元率でポイントを貯められます。

 

さらに、入会時に指定した「アニバーサリー月」には、1か月間ポイント還元率が1.5倍になる特典もあります。

 

ボーナス月など、まとまったお買い物をする月をアニバーサリー月に設定しておけば、効率的にポイントが貯まりますね!

 

それだけではなく、MUFGゴールドアメックスでは、長期間利用している会員が優遇される「プレミアムスタープログラム」が用意されています。

 

プレミアムスタープログラムでは、

 

  • 年会費の支払い
  • 年間50万円以上のカード利用

 

で、それぞれ「★」がひとつ貯まります。

 

★が5つ貯まり「ファイブスターメンバー」になると、年間の利用金額に応じてボーナスポイントが加算されます。

 

50万円以上100万円未満 基本ポイントの10%が加算(還元率+0.05%)
100万円以上 基本ポイントの20%が加算(還元率+0.10%)

 

グローバルPLUSとアニバーサリー月、プレミアムスタープログラムの特典は重複してうけられますので、

 

  • グローバルPLUS:最大+0.25%
  • アニバーサリー月:+0.25%
  • プレミアムスタープログラム:最大+0.10%

 

このように、最大1.1%の高還元でポイントを貯められます。

 

使えば使うほどお得になる仕組みですので、メインカードとしてしっかり活用しちゃいましょう!

海外利用分はポイント2倍

MUFGゴールドアメックスでは、海外利用分がいつでもポイント2倍です。

 

海外でのホテル代や食事・ショッピングでの利用でポイント2倍になりますので、旅行中のカード利用でお得にポイントを貯められます。

 

アメックスブランドのクレジットカードは、海外利用時にムダな手数料のかからない外貨建ての決済ですので、海外用のカードとしても安心して利用できます。

 

海外旅行の際には、外貨両替よりも手数料を抑えられるクレジット払いで、2倍ポイントをお得に貯めちゃいましょう!

 

POINT名人でネット通販がポイントアップ

 

MUFGゴールドアメックスでは、会員向けインターネットモール「POINT名人.com」でお得にネット通販を利用できます。

 

Amazon 2倍
楽天市場 2倍
Yahoo!ショッピング 2倍
LOHACO 3倍
楽天ブックス 2倍
じゃらん 3倍
エクスペディア 6倍
ビスタプリント 25倍
さとふる 4倍

 

Amazonや楽天市場・Yahoo!ショッピングなど、人気のネット通販でポイントが2倍になりますので、1.0%の還元率でネットショッピングを利用可能です。

 

さらに、オンデマンド印刷の「ビスタプリント」をはじめ、最大25倍のショップも掲載されていますので、ネット通販でポイントをお得に貯められますね。

 

ポイントアップだけではなく、ショップによっては割引セールなども開催されており、ポイント・割引のダブルでお得です!

 

三菱UFJ銀行のATM手数料優遇

 

MUFGゴールドアメックスでは、三菱UFJ銀行のATM手数料が優遇されます。

 

優遇の対象は、

 

  • 三菱UFJ銀行のスーパー普通預金(メインバンクプラス)を利用中
  • 三菱UFJダイレクトの初回登録済
  • MUFGゴールドアメックスの利用代金の引き落としがあり

 

上記の条件を達成すると、対象口座での翌月の三菱UFJ銀行ATMの手数料が何度でも無料になります。

 

さらに、月間2回まで提携コンビニATMの手数料も無料になりますので、ムダな手数料をかけずに銀行口座を引き出すことが可能です。

 

空港ラウンジサービスが付帯

 

MUFGゴールドアメックスでは、国内主要空港、および、ハワイのダニエル・K・イノウエ国際空港の空港ラウンジサービスが付帯します。

 

対象となる空港ラウンジは、以下の7空港です。

 

  • 成田国際空港
  • 羽田空港
  • 関西国際空港
  • 中部国際空港
  • 新千歳空港
  • 福岡空港
  • ダニエル・K・イノウエ国際空港

 

サービス対象の空港ラウンジは少ないですが、主要な国際線空港が対象となっていますので、海外旅行の際に便利に利用できます。

 

空港ラウンジサービスでは、フリードリンクや軽食・無料のWi-Fiサービスなどが提供されており、搭乗便到着までの待ち時間を有意義に過ごせます。

 

MUFGゴールドアメックスでは、海外でポイントが2倍になる特典もありますので、海外旅行用のクレジットカードとしてもおすすめですね!

 

最高2,000万円の海外旅行保険

MUFGゴールドアメックスでは、最高2,000万円の海外旅行保険が自動付帯します。

 

海外旅行保険付帯条件 自動付帯
死亡・後遺障害 最高2,000万円
傷害治療 最高200万円
疾病治療 最高200万円
携行品損害 最高20万円
救援者費用 最高200万円
賠償責任 最高2,000万円

 

海外での急病やケガに備える、傷害・疾病治療の補償金額は最高200万円と手厚く、医療費の高額な海外でも安心です。

 

海外で医療行為をうけると、100万円を超える治療費がかかるケースも多くなっていますが、最高200万円の充実した補償が付帯するのは嬉しいですね。

 

さらに、MUFGゴールドアメックスでは、利用付帯で最高2,000万円の国内旅行保険が付帯します。

 

国内旅行保険では、

 

  • 入院日額:3,000円
  • 通院日額:2,000円
  • 手術費用:3万円〜12万円

 

入院・通院に加え、手術費用も付帯しますので、国内外で手厚い補償をうけられます。

 

国内渡航便遅延保険

MUFGゴールドアメックスの国内旅行保険には、国内渡航便遅延保険が付帯します。

 

乗継遅延費用 2万円
出航遅延・欠航・搭乗不能 1万円
手荷物遅延費用 1万円
手荷物紛失費用 2万円

 

渡航便遅延保険では、搭乗予定便の欠航や遅延による、予定外に発生した食事代や宿泊費が補償の対象です。

 

国内線でも、LCC便などでは欠航や遅延が起こりがちですので、国内線で渡航便遅延保険が付帯するのは嬉しいですね。

 

年間100万円までのショッピング保険

MUFGゴールドアメックスでは、年間100万円までのショッピング保険が付帯します。

 

補償の対象となるのは、

 

  • 海外利用分
  • 国内で分割払い・リボ払いでの利用分

 

となっており、商品の購入日から90日の補償期間で、商品の破損や盗難による損害の補償が可能です。

 

海外利用分は一括払いでもショッピング保険が補償されますので、旅行中に購入したブランド品の盗難などにも備えられます。

 

さらに、登録型リボ「楽Pay」で購入した商品に対しては、国内購入分も支払い方法を問わずに補償されます。

 

こんな方におすすめ

MUFGゴールドアメックスの11のメリットから、次のような方におすすめできます。

 

  • アメックスブランドのゴールドカードを安く作りたい方
  • 海外でお得に使えるゴールドカードが欲しい方
  • 三菱UFJ銀行の口座を利用している方

 

MUFGゴールドアメックスは初年度年会費無料で発行できるほか、2年目以降も年会費が半額になる優遇特典もあり、最安で作れるアメックスブランドのゴールドカードです。

 

海外利用では、いつでもポイント還元率が2倍になる特典があり、空港ラウンジサービスも付帯しますので、海外用のゴールドカードとしても最適です。

 

また、三菱UFJ銀行のATM手数料が優遇される特典もありますので、三菱UFJ銀行の口座を利用している方にもおすすめできます。

 

デメリットは3つ

MUFGゴールドアメックスにも3点のデメリットがあります。

 

  • ポイント還元率は低い
  • 電子マネーチャージはポイント対象外
  • 年間利用金額によって海外旅行保険は減額

 

ここでは、MUFGゴールドアメックスを申し込みする前に、知っておくべきデメリットを解説します。

基本の還元率は低い

MUFGゴールドアメックスの基本の還元率は0.5%と低く、ポイント還元率をデメリットに感じてしまう方も多いでしょう。

 

MUFGゴールドアメックスでは、豊富なポイントアップの特典が用意されていますが、基本が低いので最大でも1.0%超の還元率です。

 

年会費無料のクレジットカードでも還元率1.0%を超えるカードは多くなっていますので、ポイントアップ条件を達成して1.0%前後というのは寂しいですね。

 

ただし、MUFGゴールドアメックスでは、海外利用分がいつでもポイント2倍になりますので、海外旅行用のクレジットカードとしては優秀です。

 

電子マネーチャージはポイントなし

MUFGゴールドアメックスでは、電子マネーのクレジットチャージではポイント付与の対象外です。

 

電子マネーを併用しようと思っている方には、電子マネーチャージがポイント対象外なのはデメリットですね。

 

ただし、MUFGゴールドアメックスは、Apple Payの支払い用のカードとして登録できます。

 

Apple Pay

 

電子マネーを利用したい場面では、Apple Payを活用することで、電子マネーとの相性の悪さも大きなデメリットにならないでしょう。

 

年間利用金額によって海外旅行保険が減額

MUFGゴールドアメックスでは、年間の利用金額によって次年度の海外旅行保険の補償金額が変動します。

 

MUFGゴールドアメックスでは、最高2,000万円の海外旅行保険が付帯します。

 

ただし、年間の利用金額が20万円未満の場合、次年度の「死亡・後遺障害」の補償金額が最高100万円に減額されてしまいます。

 

とはいえ、年間20万円以上の利用が条件ですので、ほとんどの方には影響はありませんね。

 

こんな人には向かないかも…?

MUFGゴールドアメックスの還元率は0.5%と低いので、高還元率のゴールドカードが欲しい方には不向きです。

 

ポイント還元率にこだわるなら、入会後6か月間はポイントが2倍貯まる「Orico Card THE POINT PREMIUM GOLD」がおすすめです。

 

 

ただし、Orico Card THE POINT PREMIUM GOLDには空港ラウンジサービスは付きませんので、ラウンジサービスかポイントのどちらを取るかが選択基準ですね。

 

Orico Card THE POINT PREMIUM GOLDについて詳しくはこちら

 

MUFGゴールドアメックスの特徴

 

MUFGゴールドアメックスは、最安クラスの年会費で持てるアメックスブランドのゴールドカードです。

 

MUFGゴールドアメックスは初年度年会費無料、2年目以降も税別1,905円の格安年会費で維持できます。

 

さらに、楽Payの利用で年会費が半額になる特典もあり、税込1,000円ちょっとで持てるゴールドカードです。

 

MUFGゴールドアメックスでは、海外利用分がいつでもポイント2倍になるほか、手厚い海外旅行保険や空港ラウンジサービスも付帯しています。

 

年間の利用金額に応じたポイントアップ特典なども豊富に用意されており、使えば使うほどお得に利用できますよ!

国際ブランド

 

MUFGゴールドアメックスの国際ブランドは、アメリカン・エキスプレスです。

 

アメリカン・エキスプレスは使い勝手が悪いのでは?と心配になってしまいますが、国内ではJCBと提携しており、JCB加盟店でも決済が可能です。

 

国内での加盟店のシェアNO.1のJCB加盟店で決済できますので、むしろ使い勝手の良い国際ブランドと言って良いでしょう。

 

アメックスでは、独自の付帯サービスも充実していますので、ワンランク上の特典を利用できますよ!

 

申込資格

MUFGゴールドアメックスの申込資格は、18歳以上の安定した収入のある方です。

 

ゴールドカードの申込資格は、20歳以上の方に限定されているカードが多くなっていますが、MUFGゴールドアメックスは18歳・19歳の方でも申込可能です。

 

比較的若者をターゲットにしたカードであることから、審査基準も極端に厳しいわけではありません。

 

  • 10代〜20代前半の方
  • 年収200万円台の方

 

このような属性の方でも審査通過の実例がありますので、はじめてクレジットカードを作る方にも通過の可能性があるゴールドカードです。

 

ゴールドカードで同僚に差をつけたい新社会人の方も、MUFGゴールドアメックスを手に入れてみてはいかがでしょうか。

 

また、MUFGゴールドアメックスは、最短3営業日発行と発行期間も速く、急ぎでゴールドカードを作りたい方にもおすすめです。

限度額

MUFGゴールドアメックスの限度額は、10万円〜200万円です。

 

最高200万円のパワフルな限度額を利用できますので、海外旅行用のゴールドカードとしても頼れるカードですね。

 

申込時の利用限度額は、年収や信用情報によって個別に設定され、30万円〜100万円程度が初期の限度額の目安となっています。

 

ポイントの交換先・お得な使い道

 

グローバルポイントは、1ポイント=3円〜5円として、商品券や共通ポイントに交換可能です。

 

  必要ポイント 交換先
キャッシュバック 500ポイント 2,000円分
Amazonギフト券 1,000ポイント 4,000円分
iTunes Card 1,000ポイント 4,000円分
nanacoポイント 200ポイント 600ポイント
楽天ポイント 200ポイント 800ポイント
Tポイント 200ポイント 800ポイント
ビックポイント 500ポイント 2,500ポイント
JALマイル 500ポイント 1,000マイル

 

使い勝手の良いキャッシュバックに1ポイント=4円として交換できますので、カードの利用で貯まったポイントを有効に利用できます。

 

ビックポイントへの交換はレートが高く、1ポイント=5円相当となりますので、ビックカメラでのお買い物にも便利です。

 

また、JALマイルにも1ポイント=2マイルとして交換できますので、特典航空券に足りないマイルを交換するのも賢いポイント活用方法ですね。

付帯サービス

MUFGゴールドアメックスでは、アメックス独自の付帯サービスをはじめ、豊富なサービスが付帯します。

 

  • アメリカン・エキスプレス・コネクト
  • ゴールドカード専用デスク
  • ハローデスク
  • ツアーデスク
  • エクスプレス予約
  • 三菱UFJニコスチケットサービス

 

ここでは、MUFGゴールドアメックスの付帯サービスの内容を詳しく解説します。

アメリカン・エキスプレス・コネクト

 

MUFGゴールドアメックスでは、アメックスの優待をまとめた「アメリカン・エキスプレス・コネクト」を利用できます。

 

アメリカン・エキスプレス・コネクトでは、ホテルやレストラン・ショッピングでの豊富な優待サービスをうけることが可能です。

 

最大級のホテル予約サイト「エクスペディア」では、国内外のホテル予約で8%オフになる特典もあり、お得に旅行を予約・手配できますね!

 

さらに、アメリカン・エキスプレス・コネクトでは、三菱UFJ銀行提携のカード限定の特典として「ボーナス・ポイント・プログラム」が用意されています。

 

ボーナス・ポイント・プログラムでは、ホテルやレストランなどの対象店舗での利用でポイントアップする特典があります。

 

ゴールドカード専用のサポートデスク

MUFGゴールドアメックスでは、ゴールドカード専用のサポートデスクが付帯します。

 

一般カードのサポートデスクとは回線の分かれた専用デスクとなっていますので、デスクを利用する際の待ち時間のストレスも少なくなっています。

 

カードの手続きなどでコールセンターに連絡する際には、待ち時間が負担になってしまいますので、専用デスクが用意されているのは嬉しいですね!

ハローデスク

MUFGゴールドアメックスでは、海外アシスタンスデスク「ハローデスク」が付帯します。

 

海外の主要都市に設置されたハローデスクでは、現地日本語スタッフの案内により、都市案内や交通機関情報などのインフォメーションサービスを利用できます。

 

さらに、ホテルやレストラン・レンタカーの予約もサポートしてもらえますので、海外旅行が不慣れな方にも心強いサービスです。

 

また、渡航前には「ハローデスク東京」で、現地情報の案内や予約・手配のサービスを利用できますので、渡航前にしっかり準備できますね。

ツアーデスク

MUFGゴールドアメックスでは、パッケージツアー予約サービス「ツアーデスク」が付帯します。

 

ツアーデスクでは、大手旅行代理店の国内外のパッケージツアーが最大5%オフになる特典があり、お得に旅行を予約・手配できます。

 

カード会員だけではなく、ツアーの同行者は全員が割引の対象ですので、家族旅行や友人との旅行でもお得です。

エクスプレス予約

MUFGゴールドアメックスでは、新幹線オンライン予約サービス「エクスプレス予約」を利用可能です。

 

エクスプレス予約では、東海道・山陽新幹線を365日オンライン予約可能となっており、専用の「プラスEXカード」で乗車可能なチケットレスサービスです。

 

いつでもお得な会員料金で新幹線を予約できるほか、早めの予約でさらに割引になる「早得」で新幹線を予約できますよ!

 

エクスプレス予約の利用には、税別1,000円の年会費が必要ですが、年間1回でも新幹線を利用すれば年会費をペイできます。

 

三菱UFJニコスチケットサービス

 

MUFGゴールドアメックスでは、オンラインチケットサービス「三菱UFJニコスチケットサービス」が付帯します。

 

三菱UFJニコスチケットサービスでは、24時間オンラインで人気のコンサート・舞台のチケットを予約可能です。

 

また、ジャニーズ舞台のカード枠の取扱い件数も多く、ジャニーズファンにもおすすめのチケットサービスとなっています。

 

最安年会費で作れるアメックスブランドのゴールドカード!海外用カードにも最適

MUFGゴールドアメックスは、最安クラスの年会費で作れるアメックスブランドのゴールドカードです。

 

  • 楽Payで年会費半額も可能
  • 海外利用分はいつでもポイント2倍
  • 手厚い海外旅行保険や空港ラウンジサービスも付帯

 

MUFGゴールドアメックスは、初年度年会費無料で発行できるほか、楽Payを利用すれば次年度の年会費が半額になる特典があります。

 

豊富なポイントアップ特典も大きな魅力となっており、海外利用分はいつでもポイントが2倍になりますので、海外利用でお得にポイントを貯められます。

 

MUFGゴールドアメックスでは、手厚い海外旅行保険や空港ラウンジサービスも付帯しますので、海外旅行用のカードとしても最適です。

 

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードの申込みはこちら

 

 

MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード スペック情報

申込資格学生を除く18歳以上で、本人または配偶者に安定収入のある方
発行期間最短3営業日発行
年会費(本人)初年度無料
2年目以降1,905円+税
年会費(家族)初年度無料
2年目以降400円+税(1枚目は無料)
ETCカード年会費無料
備考
締日毎月15日
支払日翌月10日
支払い方法1回払い、ボーナス払い、分割払い、リボ払い
旅行保険海外旅行最高2,000万円
国内旅行最高2,000万円
ショッピング保険最高100万円
空港サービス空港ラウンジ
プライオリティパス-
発行会社三菱UFJニコス株式会社