MUFGイニシャルカードは、三菱UFJニコスの発行する学生・若者向けのクレジットカードです。

 

MUFGイニシャルカードを申し込みできるのは、18歳〜29歳までに限定されており、学生の方は在学中は年会費無料で利用できる特典があります。

 

学生の方でも作りやすい銀行系のカードとなっていますので、初めてのカードにもステータス性のしっかりしたカードを選択したい方には最適な選択です。

 

今回は、MUFGイニシャルカードの特徴やメリット・デメリットを解説します。

 

最後まで読めば、学生のファーストカードとしてMUFGイニシャルカードをおすすめできる理由を知ることができますよ!

 

8つのメリット

 

MUFGイニシャルカードには、学生・若者の方におすすめできる8つのメリットがあります。

 

  • 学生向けの作りやすい銀行系カード 
  • 在学中は年会費無料 
  • 入会後3か月間はポイント3倍
  • グローバルPLUSで還元率0.6%
  • お気に入りのネット通販でさらにお得にポイントアップ
  • 最高2,000万円の海外旅行保険が自動付帯
  • 最短翌営業日に発行可能
  • 最初の更新でゴールドカードにランクアップ

 

ここでは、MUFGイニシャルカードを選ぶべき、お得なメリットの内容を解説します。

学生でも作りやすい銀行系カード

 

MUFGイニシャルカードは、学生・若者をターゲットとしてクレジットカードとなっており、銀行系カードでありながら作りやすい審査基準も大きなメリットです。

 

MUFGイニシャルカードの申込資格は、18歳以上29歳以下で安定した収入のある方、または18歳以上29歳以下で学生の方(高校生を除く)となっており、学生・新社会人の入会が歓迎されています。

 

実際に、

 

  • 10代の学生の方
  • 10代で高卒・新社会人の方

 

このような属性の方でも審査通過が報告されていますので、初めてのクレジットカードとしても非常に作りやすいカードと言っていいでしょう。

 

MUFGカードは、三菱UFJニコスの発行する「銀行系」のクレジットカードですので、通常はヤフーカード楽天カードなどの流通系のクレジットカードよりも審査基準は厳しくなっています。

 

それだけ、銀行系のクレジットカードは信頼性が高く、ステータス性も高いカードとなっていますので、作りやすい審査基準の銀行系カードは希少です。

 

同級生や同僚に差をつけることができる銀行系のクレジットカードを持ちたい方も、MUFGイニシャルカードを手に入れてみてはいかがでしょうか!

在学中は年会費無料で負担なし

MUFGイニシャルカードは、学生の方の在学中は年会費無料で負担なく持つことができる点も大きなメリットです。

 

MUFGイニシャルカードの年会費は、

 

本会員 初年度:無料
2年目以降:税別1,250円
家族会員 初年度:無料
2年目以降:税別400円

 

となっていますが、学生の方は在学中は年会費無料で利用することが可能です。

 

大学生の方が4年間カードを利用した場合、5,000円相当の年会費がおトクになる計算ですね。

 

年会費無料の対象となるのは、

 

  • 大学
  • 短大
  • 専門学校
  • 大学院

 

に通っている学生の方となり、民間の英会話スクールなどに通っている方は対象外です。

 

収入のまだ少ない学生のうちにも、コストをかけずに利用することができるMUFGイニシャルカードなら持ちやすいですね。

 

ただし、社会人の方の場合も、年間20万円以上カードを利用すれば次年度の年会費が無料になりますので、実質年会費無料でカードを利用することは可能です。

 

また、MUFGイニシャルカードのETCカードは年会費無料で発行することができますが、新規発行手数料として税別1,000円が必要です。

入会後3か月間はポイント3倍

MUFGイニシャルカードでは、入会後3か月間はポイント還元率が3倍になる特典があり、お得にポイントを貯めることができます。

 

MUFGイニシャルカードの通常還元率は0.5%となっており、カードの利用1,000円に1ポイントの「グローバルポイント」が付与されます。

 

ポイントの付与条件は月間の累計金額からの付与となっていますので、毎月ポイントにならずに切り捨てられてしまう端数は最大でも999円と効率的です!

 

MUFGイニシャルカードでは、入会後3か月間はポイントが3倍になりますので、3か月間は1.5%の高還元率でカードを利用することができます。

 

4か月目以降も海外利用分はいつでもポイント2倍になる特典があり、海外でのショッピング・食事で還元率1.0%でお得にポイントを貯められますよ。

 

また、グローバルポイントの有効期限は2年間と比較的長くなっていますので、ゆっくり自分のペースでポイントを貯められるのも嬉しいですね。

グローバルPLUSで還元率0.75%

MUFGイニシャルカードでは、月間の利用金額に応じて当月のポイント還元率がアップする「グローバルPLUS」の特典が付帯します。

 

グローバルPLUSでは、毎月16日〜翌月15日までの利用金額に応じて、当月のポイント還元率が優遇されます。

 

月間3万円以上10万円未満 還元率0.6%
月間10万円以上 還元率0.75%

 

このように、月間10万円以上利用すれば、0.75%の高還元率でカードを利用することができます。

 

毎月10万円以上の利用があれば、継続して還元率0.75%でポイントを貯めることができますので、使えば使うほどお得なカードですね!

 

通常のMUFGカードでは、グローバルPLUSの集計期間は1年間となっていますので、毎月ポイントアップが判定される点はMUFGイニシャルカード独自のメリットです!

イニシャルカード限定のマイセレクト

MUFGイニシャルカード限定の特典として、「POINT名人マイセレクト」でお気に入りのネット通販をお得に利用することができます

 

POINT名人は三菱UFJニコス会員限定のインターネットモールとなっており、ショップごとのお得な倍率でポイントを貯めることができます。

 

Amazon 2倍
楽天市場 2倍
Yahoo!ショッピング 2倍
LOHACO 3倍
楽天ブックス 2倍
じゃらん 3倍
エクスペディア 6倍
ビスタプリント 25倍
さとふる 4倍

 

POINT名人マイセレクトでは、POINT名人に加盟しているショップの中から、お気に入りのショップを「セレクト登録」することができます。

 

セレクト登録したショップでは、POINT名人の通常の倍率よりも、さらにポイントが優遇され、お得にポイントを貯めることができます。

 

お気に入りのショップが決まっている方は、POINT名人マイセレクトでいつでもお得にネット通販を利用することができますね!

 

最高2,000万円の海外旅行保険が自動付帯

MUFGイニシャルカードでは、最高2,000万円の海外旅行保険が自動付帯します。

 

海外旅行保険付帯条件 自動付帯
死亡・後遺障害 最高2,000万円
傷害治療 最高200万円
疾病治療 最高200万円
携行品損害 最高20万円
救援者費用 最高200万円
賠償責任 最高2,000万円

 

年会費無料のカードでありながら、傷害・疾病治療の補償金額は最高200万円までと手厚く、海外での急病やケガに備えることができます。

 

また、補償が自動付帯となっていますので、MUFGイニシャルカードで旅行代金を支払いしていない場合でも海外旅行保険の補償を受けられるのは大きなメリットですね!

 

ただし、2年目以降は年間のカードの利用金額が20万円未満の場合、海外旅行保険が「100万円プラン」になってしまう点には注意が必要です。

 

100万円プランでは、

 

  • 死亡・後遺障害:最高100万円
  • 傷害治療:最高20万円
  • 疾病治療:最高20万円

 

と大幅に補償金額が下がってしまいますので、海外旅行保険としてはほとんど使いものになりませんね。

 

海外旅行でMUFGイニシャルカードを利用する方は、年間の利用金額が20万円を割ってしまわないように注意しておきましょう。

 

また、MUFGイニシャルカードでは、国内旅行保険は付帯しません。

最短翌営業日のスピード発行

MUFGイニシャルカードでは、最短翌営業日のスピード発行が可能となっている点も大きなメリットです。

 

申し込みはインターネットで完結し、最短翌営業日にカードが発送されますので、申込後3日〜1週間程度でカードを受け取ることが可能です。

 

すぐにカードを作りたい方、カードの発送を待ちたくない方にもMUFGイニシャルカードをおすすめすることができますね!

 

ただし、JCBブランドのみ最短2営業日の発行となりますので注意が必要です。

更新時にゴールドカードに自動でランクアップ

MUFGイニシャルカードは、カードの最初の更新時にワンランク上の「MUFGカード・ゴールド」に自動的にランクアップする特典があります。

 

 

MUFGカード・ゴールドは年会費税別1,905円の格安ゴールドカードとなっており、

 

  • 空港ラウンジサービス
  • 国内渡航便遅延保険

 

このように、上質なゴールドカード特典を利用することが可能です。

 

MUFGイニシャルカードの有効期限は5年間となっていますので、5年間カードを利用しているだけでゴールドカードを取得することができます。

 

将来的にゴールドカードを持ちたいと思っている学生の方にとっては、願ってもないメリットですね!

 

こんな方におすすめ

MUFGイニシャルカードの8つのメリットから、次のような方におすすめすることができます。

 

  • 学生・新社会人の初めてのカードとして
  • 銀行系のステータス性の高いカードが欲しい方
  • 年会費無料でお得にカードを利用したい学生の方
  • 将来的にゴールドカードを持ちたい方

 

MUFGイニシャルカードは三菱UFJニコスの学生向けのカードとなっていますので、学生・新社会人の初めてのカードとしても作りやすいカードです。

 

三菱UFJニコスの発行する銀行系クレジットカードとしての信頼度も高く、同級生や同僚に差をつけるカードを持ちたい方にもおすすめすることができます。

 

また、学生の方はMUFGイニシャルカードを在学中年会費無料で持つことができますので、年会費が負担にならない点も嬉しいですね。

 

カードの初回更新時にゴールドカードに自動的にバージョンアップする特典もありますので、将来的にゴールドカードを持ちたい方にも最適です。

 

デメリットは2つ

MUFGイニシャルカードにも2つのデメリットがあります。

 

  • 電子マネーと相性が悪い
  • 通常還元率は低い

 

ここでは、MUFGイニシャルカードを申し込みする前に、知っておくべきデメリットを解説します。

電子マネーとの相性は悪い

MUFGイニシャルカードでは、電子マネーのチャージによるポイント付与は対象外です。

 

電子マネーを併用してお得にポイントを貯めようと考えている方にとっては、電子マネーとの相性の悪さはデメリットですね。

 

ただし、MUFGイニシャルカードはApple Payに登録して利用することが可能となっています。

 

Apple Pay

 

電子マネーを使いたいシーンでは、Apple Payを利用することでお得にポイントを貯めることも可能ですよ!

 

通常還元率は0.5%と低め

MUFGイニシャルカードでは、通常還元率が0.5%と低めの水準になっている点がデメリットと言えます。

 

年会費無料のカードでも還元率1.0%を超えるカードが多くなっている中、ポイントアップの特典込みで最大0.75%の還元率というのは寂しいですね。

 

また、各社学生向けのカードではポイント還元率が優遇されたカードも多くなっていますので、学生向けのポイントアップ特典が無い点も残念です。

 

こんな人には向かないかも…?

MUFGイニシャルカードの通常還元率は0.5%と低くなっていますので、高還元率でポイントをお得に貯めたい方には不向きです。

 

還元率にこだわりたい学生の方は、いつでも還元率1.0%でポイントを貯めることができる「三井住友VISAデビュープラス」をおすすめします。

 

 

三井住友VISAデビュープラスでは、入会後3か月間は還元率2.5%で利用することができますので、お得にポイントを貯めることができますよ!

 

三井住友VISAデビュープラスについて詳しくはこちら

MUFGイニシャルカードの特徴

 

MUFGイニシャルカードは、三菱UFJニコスの発行する学生・若者向けのクレジットカードです。

 

カードを申し込みすることができるのは、18歳〜29歳までの方に限定されており、学生や新社会人の方でも作りやすい審査基準が魅力です。

 

学生の方の場合は在学中年会費無料になるほか、社会人の方でも年間20万円以上の利用で年会費無料の特典がありますので、コストをかけずにカードを利用することができますね。

 

実質年会費無料で利用することができるカードでありながら、三菱UFJニコスの発行するカードであることから、高い信頼度のあるカードです。

 

また、自動付帯でゴールドカード並みの海外旅行保険も付帯していますので、学生の方の卒業旅行用のカードとしてもおすすめすることができます!

国際ブランド

 

MUFGイニシャルカードの国際ブランドには、主要3つの国際ブランドを選択することができます。

 

  • JCB
  • VISA
  • Mastercard

 

国際ブランドの違いによる基本的な年会費や還元率の差はありませんので、好みの国際ブランドで発行すればOKです。

 

基本的には、国内利用の多い方はJCB、海外旅行先でも活用したい方はVISA/Mastercardといった選び方で問題ないでしょう。

 

ただし、MUFGイニシャルカードが初めてのクレジットカードという方の場合、加盟店のシェアが世界1位で使い勝手の良いVISAブランドを選択するのがおすすめです。

 

限度額

MUFGイニシャルカードの限度額は、10万円〜50万円が新規申込時の目安となっています。

 

MUFGイニシャルカードの限度額は、

 

  • 学生は10万円
  • 社会人は最高100万円

 

となっていますが、新社会人の方の場合は30万円〜50万円程度に設定されるケースが多くなっているようです。

 

申込時の初期利用限度額が低めに設定されてしまった場合でも、半年程度の利用実績を積むことで限度額を増額させることも可能です。

 

クレジットカードを作ったら、返済日に遅れてしまわないように、クリーンな利用実績を積むようにしましょう。

 

ポイントの交換先・お得な使い道

 

MUFGイニシャルカードの利用で貯まるグローバルポイントは、1ポイント3円〜5円として各種ギフト券や共通ポイントに交換することができます。

 

  必要ポイント 交換先
キャッシュバック 500ポイント 2,000円分
Amazonギフト券 1,000ポイント 4,000円分
iTunes Card 1,000ポイント 4,000円分
nanacoポイント 200ポイント 600ポイント
楽天スーパーポイント 200ポイント 800ポイント
Tポイント 200ポイント 800ポイント
ビックポイント 500ポイント 2,500ポイント
JALマイル 500ポイント 1,000マイル

 

ポイントの交換レートがもっともお得なのは、1ポイント=5ポイント(5円相当)で交換することができるビックポイントです。

 

ビックポイントは、ビックカメラでのお買い物で1ポイント=1円として現金同様に利用することができますので、家電の購入にもお得に活用することができますね!

 

さらに、1ポイント=4円としてキャッシュバックや、使い勝手の良いギフト券の交換することができますので、ポイントの用途は非常に幅広くなっています。

 

1ポイント=2マイルとしてJALマイルに交換することも可能ですので、特典航空券の交換に少し足りないマイル数を補てんして利用することも可能です。

付帯保険

MUFGイニシャルカードでは、すでに解説した海外旅行保険に加えて、年間100万円までのショッピング保険が付帯します。

条件付きでショッピング保険が付帯

 

MUFGイニシャルカードでは、条件付きで年間100万円までのショッピング保険の補償をうけることが可能です。

 

ショッピング保険では、

 

  • 海外利用分
  • 国内でのリボ・分割払いの利用分

 

上記の利用分が補償の対象となっており、国内での一括払いでの支払い分は対象外です。

 

ただし、自動リボ払いサービス「楽Pay」に登録している方は、国内利用分でもショッピング保険の補償をうけることができます。

 

また、ショッピング保険の利用の際の自己負担となる免責金額は、1事故あたり3,000円と少額になっており、補償を利用しやすいので、トラブルの際にも気持ちが軽くなりますね。

付帯サービス

MUFGイニシャルカードでは、海外旅行の際にも快適に利用できるさまざまなサービスが付帯しています。

 

  • ハローデスク
  • ツアーデスク
  • 三菱UFJニコスチケットサービス
  • 三菱UFJ銀行ATMの時間外手数料が無料

 

ここでは、MUFGイニシャルカードの付帯サービスの内容を詳しく解説します。

ハローデスク

MUFGイニシャルカードでは、海外アシスタンスデスク「ハローデスク」が付帯します。

 

海外の主要都市に設置されたハローデスクでは、現地の日本語スタッフが、都市案内や交通機関の案内やレストランの予約・手配などのサポートをうけることが可能です。

 

また、パスポートやカードの紛失時のエマージェンシーサービスもハローデスクで対応してくれますので、海外旅行が不慣れな方の不安を取り除くことができますね。

 

さらに、「ハローデスク東京」では、海外旅行の出発前に電話一本で、海外ホテルやレストラン・航空券の予約をすることができます。

 

海外旅行の出発前〜現地まで、充実したサポートをうけられるのもMUFGイニシャルカードの大きなメリットです。

ツアーデスク

MUFGイニシャルカードでは、国内外のパッケージツアー予約サービス「ツアーデスク」が付帯します。

 

ツアーデスクでは、大手旅行代理店の国内外のパッケージツアー商品を3%〜最大5%オフでお得に予約することができます。

 

電話・WEBで予約が完結し、来店不要でパッケージツアーを手配することができますので、旅行の準備に手間がかからない点も嬉しいですね。

 

ツアーデスクでは、本会員はもちろん、同行者も全員割引の対象になりますので、卒業旅行や同僚との大人数でのツアーの際にも活用することが可能です!

三菱UFJニコスチケットサービス

 

MUFGイニシャルカードでは、三菱UFJニコス会員限定の「三菱UFJニコスチケットサービス」を利用することができます。

 

三菱UFJニコスチケットサービスでは、人気のコンサート・舞台のチケットを来店不要でオンラインで予約することができます。

 

また、三菱UFJニコスチケットサービスは、ジャニーズの舞台のカード枠の取扱いも多くなっており、カード枠確保にも有効なチケットサービスです。

 

学生の方でジャニーズ舞台のカード枠用のクレジットカードを探している方にも、MUFGイニシャルカードは優秀なカードですね!

 

三菱UFJ銀行ATMの時間外手数料が無料

MUFGイニシャルカードでは、三菱UFJ銀行ATMの手数料優遇サービスが付帯します。

 

三菱UFJ銀行のスーパー普通預金を利用中の方で、三菱UFJダイレクトの初回登録の完了のうえ、MUFGイニシャルカードの引き落としで対象となります。

 

  • 三菱UFJ銀行ATM手数料が何回でも無料。
  • 提携先コンビニATMの利用手数料も月間2回まで無料

 

このように、三菱UFJ銀行ATMの時間外手数料が無料になるだけではなく、提携コンビニATM手数料の無料化にも役立ちます。

 

ついつい、時間外やコンビニATMを利用してしまう方も、MUFGイニシャルカードを利用しておけばムダな手数料を支払う心配がありませんね。

 

学生のファーストカードにもおすすめの作りやすい銀行系クレカ!

MUFGイニシャルカードは、学生・新社会人のファーストカードにも最適の、作りやすい銀行系クレカとなっています。

 

学生の方は在学中年会費無料になる特典がありますので、収入の無い学生の方でも年会費の負担なくクレジットカードを持つことができるのは嬉しいですね。

 

また、カードの最初の更新時にゴールドカードに自動的にランクアップする特典もありますので、将来的にゴールドカードを持ちたい方にも最適です。

 

初めてのクレジットカードを探している学生・新社会人の方は、今すぐMUFGイニシャルカードを手に入れてみてはいかがでしょうか!

 

MUFGイニシャルカードの申込みはこちら

 

 

基本情報

申し込み資格18歳以上29歳以下で安定した収入のある方、または18歳以上29歳以下で学生の方(高校生を除く)
発行期間最短翌営業日
入会金無料
年会費(本人)初年度無料
2年目以降1,250円+税 (学生無料)
年会費(家族)初年度無料
2年目以降400円+税
解約金無料
締日15日
支払日翌月10日
支払い方法 1回払い、2回払い、ボーナス払い、リボ払い
旅行傷害補償海外最高2,000万円
国内-
ショッピング保険年間100万円
紛失・盗難保証
ETCカード年会費無料
備考新規発行手数料 1,000円+税
空港サービス空港ラウンジ-
プライオリティパス-
発行会社三菱UFJニコス株式会社